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#今更シリーズ第一章 #投資信託とは #資産形成入門 #アラフォー家計
こんにちは、みやです。
元・地域金融ファイターで、今は3児の父として家計と格闘中のアラフォーおじさんです。
「今更シリーズ 第一章：資産形成と投資」、今回は投資信託について！
「名前は聞いたことあるけど、実際どういう仕組みなの？」という方に向けて、ざっくり解説していきます。
投資信託って何？
ざっくり言うと、みんなでお金を出し合って、プロに運用してもらう仕組みです。
- 個人が少額から投資できる
- 運用はプロ（ファンドマネージャー）が担当
- 株式・債券・不動産などに分散投資される
📌 「自分で銘柄を選ばなくていい」「ほったらかしでOK」が最大のメリット！
投資信託のメリット
- 少額から始められる：100円〜OKの証券会社も
- 分散投資ができる：リスクを分けて運用できる
- 時間がかからない：自分で銘柄分析しなくていい
- NISA・iDeCoと相性がいい：非課税枠で効率よく運用
📌 投資信託を始めるには、まず証券口座の開設が必要です。
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注意点もあるよ
- 元本保証はない：値下がりすることもある
- 手数料がかかる：購入時・運用時・売却時など
- 中身を知らずに買うと危険：リスクの種類や運用方針は要チェック
📌 「なんとなく人気だから」で選ぶと、思わぬリスクを背負うことも。
みや家のスタンス
- 毎月配当型の投資信託を選択 → 家計の“見える化”とモチベ維持のため
- NISAは未使用（今後使用予定） → 理由はこのブログの後半で触れます
- 値動きは気にしない → 長期目線で“ほったらかし”
- 家計の余力で運用 → 生活費や教育費とは完全に分けて管理
📌 投資信託は「資産形成の入り口」。
でも、“生活を守った上で”やるのが大前提です。
まとめ：投資信託は“プロに任せる分散投資”
投資信託って、投資初心者にとっては最も手軽で、最も安心な選択肢のひとつ。
でも、仕組みを知らずに買うと、思わぬ落とし穴もあります。
みや家は「シンプル・長期・分散・ほったらかし」を基本に、家計の余力でコツコツ積立しています。
次回は「今更だけど…NISAって何が違うの？」を予定しています！
それではまた、みやでした！
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